Дата публикации 06.02.2025

Использован релиз 11.5.18

Кредитные отношения с партнером оформляются в рамках заключенного с ним соглашения. При этом можно создать одно типовое соглашение и в нем указать основные параметры кредитных отношений, которые будут действовать для определенной группы партнеров. Типовое соглашение создается в разделе CRM и маркетинг.

Соглашение об отгрузке товаров в кредит

Информация о кредитных отношениях заполняется с помощью графика оплаты. Для того чтобы при оформлении соглашений можно было использовать графики оплат, в настройках программы должен быть выбран порядок оплаты Шаблоны графиков оплаты (раздел НСИ и администрирование – Настройка НСИ и разделов – Продажи – Оптовые продажи). Если графики оплат не используются, то список этапов задается непосредственно в соглашении.

В соответствии с примером, приведенным на рисунке, оптовым клиентам предоставляется кредит на три недели (21 день) без учета выходных. Следует обратить внимание на вариант возникновения задолженности, указанный в графике. В качестве даты возникновения задолженности по кредиту может быть указана дата отгрузки, дата оформления заказа, дата согласования заказа, то есть та дата, которая указана в заказе в качестве даты согласования.

В графике, который определен в соглашении, указан только один кредитный этап. При необходимости можно добавить любое количество кредитных этапов. Также возможно сочетание этапов: клиент оплачивает часть суммы авансом, а на остальную часть суммы ему предоставляется кредит.

После выбора соглашения в заказе автоматически заполняется информация о том графике оплаты, который предусмотрен в соглашении. В нашем примере при оформлении договора мы указали, что детализация расчетов производится до уровня расчетных документов после оформления отгрузки. Поэтому расчет конкретных дат и сумм платежей производится после оформления накладной. В заказе клиента указывается только график оплаты без возможности его изменения

Указание информации о кредите в заказе при детализации по расчетным документам

Этапы оплаты и срок задолженности в этом случае указываются при отгрузке товара в документе реализации.

Если используется вариант детализации установлен По заказам, то при таком оформлении кредитных отношений датой возникновения задолженности по кредиту будет являться дата, которая указана в кредитном этапе оплаты по заказу.

Указание информации о кредите в заказе при детализации по заказам

Такой вариант следует использовать в том случае, если расчет даты задолженности ведется от даты оформления или даты согласования заказа.

При оформлении отгрузки по таким заказам в документе отгрузки дата возникновения задолженности устанавливается в соответствии с теми этапами, которые были установлены в заказе.

Указание информации о кредите в накладной при детализации по заказам

При этом предусмотрена возможность заполнения этапов оплаты по нескольким заказам в случае оформления одной накладной по нескольким заказам. При отгрузке товара без заказа в рамках кредитного соглашения дата возникновения задолженности рассчитывается, исходя из даты документа и того графика оплаты, который указан в соглашении. Информация о дате платежа заполняется в документе реализации в отдельном диалоговом окне Правила оплаты, которое открывается по гиперссылке К оплате. При необходимости пользователь может исправить дату вручную.

Указание даты оплаты при оформлении отгрузки в кредит

При отгрузке товаров в кредит важно контролировать сумму задолженности клиента и погашение этой задолженности. Контроль срока и лимита кредита производится в рамках оформленных с клиентом договоров. Таким образом, при оформлении кредитных соглашений рекомендуется использовать договоры для контроля просроченной задолженности.

Указание лимита и срока кредита

В соответствии с приведенным на рисунке примером клиенту в рамках оформленного с ним договора предоставляется лимит кредита 50 000 рублей.

Отгрузка будет запрещена, если товар в кредит отгружается на большую сумму. Клиенту также будет запрещена отгрузка, если он вовремя не оплатит отгрузку в кредит в соответствии с датами погашения задолженности хотя бы по одному из документов.

Запрет отгрузки

Контроль производится при оформлении документов отгрузки. Если используются статусы документов реализации, то документ нельзя будет провести в статусе Реализовано. Используя гиперссылку Отгрузка запрещена, можно посмотреть список тех документов, в которых были нарушены условия договора в части контроля задолженности.

Следует отметить, что при отгрузке в кредит происходит жесткий контроль. Разрешить отгрузку клиенту, нарушившему условия договора, можно, только изменив условия в самом договоре.